FXを始めるにあたって、これだけは押さえておかないと、絶対に負けます、ということを書いていきたいと思います。
一言で言うと、「リスク管理」ですね、FXトレードでは、このリスク管理を、つねに、頭に置いておかないと、絶対に勝てません。
私の知り合いは、最大限のレバレッジをかけて、最初はそれが当たって、30万円を数ヶ月で2000万円にしたけど、その後、その2000万円を全て溶かして、なんと0円にしましたw
FXって、レバレッジがかけられるので、自己資金以上に大きなトレードができるのが、その最大の魅力、昔に比べて、レバレッジは低くなったけど、それでも、かなり大きな賭けをすることができます。
トレードの勝敗は、勝ちか、負けか、2つに1つ、ハイレバで、運とタイミングに恵まれれば、いきなり大金を手にすることができちゃいます。
でも、一度のトレードで資金の大半を賭けてしまうと、確かに、勝った時のリターンは大きい、けれど、確率的にずっと勝ち続けることは100%無理、
なので、そういったギャンブル的なトレードは、必ずどこかでジ・エンド、俗に言う「退場」ってやつで破綻することになります。
これが、ハイレバレッジの魅力と怖いところですね。
人間って、どうしても儲かった時のことに目が行ってしまうけど、投資で勝つためには、もし負けた場合、どれだけ傷を軽くできるか、本当に大事なことは、こっちなんだよね。
FXトレードで、最後まで生き残って大金を手にしてるのは、この事をちゃんと考えてるタイプです。
青い線は負けたときのリスクをコントロールできてるタイプ、長期的に見ると、資産は増えていきます。
赤い線のように、リスクがコントロールできないと、ハイレバレッジで大きく負けた時に、資産はマイナスに…
FXで勝ち残るには、リスクをちゃんとコントロールすることが大事!
FX初心者さんは、まず、これを肝に銘じましょう。
■FX初心者が最初に考えるべきこと1:リスクはどれだけ取るべきか?
FXを始めたいと思ってる人は、「1回のトレードでリスクをどれだけ取るべきか?」を、まず最初に考えてみましょう。
具体的な金額で説明してみます。
資金に対してのリスク(負けた時に失う金額)を表にしました。
資金 | 2%リスク | 5%リスク |
---|---|---|
10万円 | 2000円 | 5000円 |
20万円 | 4000円 | 10000円 |
30万円 | 6000円 | 15000円 |
50万円 | 10000円 | 25000円 |
100万円 | 20000円 | 50000円 |
例えば、資金10万円からFXを始めようと考えてる人の場合、2%ルールならリスクは2000円の損失、まあ、許容できる金額でしょうか、
でも5%ルールだと、負けた時の傷はけっこう深く、1回負けただけで、資金の20分の1を失うことに、ハイリスクな投資になります。
こうして見ると、自分が取れるリスクが資金に対して何%なのかによって、負けた時に失う金額がずいぶん違いますね。
FXの場合だと、1回のトレードで、2~5%程度のリスクを取ってる人が多いのかな、デイトレーダーのように、1日に数回のトレードをする人は、リスクは2~3%程度までにおさえておきたいところ、
でも、そこまで頻繁にトレードをしない人、週に数回くらいのトレード頻度なら、5%くらいは、リスクを取ってもいいのかな、と感じでしょうか。
この程度のリスクであれば、負けても、資金はそれなりに残ってるので、まだまだ挽回するチャンスはありますよね。
リスクを管理する目的は、ズバリここ、資金を守るためです。
まず最初に、負けた時のリスクを考えて、次に、勝った場合に、いくら儲けたいのかをイメージするのが、FXで勝ち残るためのコツです。
■FX初心者が最初に考えるべきこと2:リスクに対して利益はどれだけ?
リスクを決めたら、その次は? リスクに対して、どれだけ儲ければいいのか?
次に、損切りと利確の決め方について説明していきます。
例えば、以下のチャートはユーロ円の15分足、私は、こんな風にトレードをしました。
137.818で売りエントリー、直近の安値137.884を割り込んだタイミングです。
この時は、1時間足や4時間足でも、トレンドは下方向だったので、売りで入るタイミングを狙ってました。
こんな風に、売りでエントリーしたわけですが、エントリーと同時も、損切りラインも決めました。
この時、損切りラインをどこに置きましょうか?
私は、直近高値138.092のちょっと上、138.13辺りに、撤退ラインを設定しました。
もし負けてロスカットに引っかかった場合、-36.2pipsのマイナス、1万通貨でトレードしたので負けた場合は3620円の損失です、これだけのリスクを取ったということになります。
では次に、この時、利確ラインはどこに置きましょう?
私の場合、-36pipsのリスクをおかしてるんだから、勝ったら50pipsくらいは欲しいなー、と思いながら次の日まで持ち越し、50pips以上の利が乗った時点で利確して、結果的に5320円の利益が出ました。
さて、このトレードのリターンに対するリスクの比率を考えてみましょう。
マイナス3620円のリスクに対して、5320円のリターンを得ることができたので、
リターン/リスク = 1.469...
という感じで、リスクに対してのリターンは、約1.5倍になります。
私の場合、このリターン/リスクの比率を、だいたい1~1.5をイメージしてトレードしてます。
例えば、-20pipsで損切りラインを設定したら、勝った時の利益を20~30pipsは取りに行きたい、みたいな感じです。
このように、ポジションを取った時点で、損切りと利確のタイミングも決めてしまい、そこまで値が動いたら、自動で決済するように、注文も出しておくのです。
勝ちにせよ、負けにせよ、決めたところまで来たら、そこで、このトレードは終わり、迷うことはありませんね。
■FX初心者が最初に考えるべきこと3:勝ちトレーダーになるための勝率
そして、最後に、もう一つ大事な要素が、トレードの勝率になります。
例えば、上記のように、リスクよりもリターンを大きく設定していれば、1回の負けで失う金額よりも、1回の勝ちで得る金額の方が多いので、勝率50%でも、トータルの収支はプラスになるんです。
考えようによっては、勝率が30%でも、トータルの収支さえプラスなら、FXトレードでは勝ちです。
リスク(損切り) | リターン(利確) | 勝率の損益分岐点 |
---|---|---|
10pips | 5pips | 67% |
10pips | 10pips | 50% |
10pips | 20pips | 34% |
10pips | 30pips | 25% |
10pips | 50pips | 20% |
上の表では、10pipsのリスクに対して、このリターンなら、このくらいの勝率が勝ち負けの分かれ目だよ、ということをまとめました。
小さいリターンなら、わりと簡単に勝てますが、その分、高い勝率が必要です。
逆に、大きなリターンを狙う時は、確かに難しいトレードになりますが、勝率は低くてもいいんです。
これが、投資で資金を増やして行くための大前提の考え方です。
FX初心者は、まず、このポイントをよく考えながら、自分のトレードスタイルを決めていきましょう。
リスク管理と、目指すべき勝率は、これで分かりましたね。
あとは、利確ルールについてマスターすれば、FX初心者が押さえるべきポイントは完璧です。
利確のルールにつては、こちらの記事で、くわしく書いているので、合わせて参照して下さい。
■参考記事:
FXの利確ルールを決めよう! 利確のタイミングの見極め方、4つテクニックとは?
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